夏禮豪

合夥人 , RPC

在撰寫本文時,英國法院針對銀行因洗錢問題終止客戶銀行賬戶的合約權利的最新判決,是N v RBS Plc [2019] EWHC 1770 (Comm)一案,案中銀行並非懷疑申索人(銀行客戶)犯罪,而是懷疑申索人的賬戶涉嫌被其客戶用作洗錢。 申索人是一間貨幣服務公司,為其客戶提供外幣兌換和支付服務。答辯銀行的賬戶條款規定,銀行可以給予不少於60天書面通知,終止客戶的賬戶。在「特殊情況」下,...
2019年9月3日
金融反洗錢特別工作小組(FATF)及亞太反洗錢組織為本港撰寫的相互評估報告將於審查質素及一致性後,在2019年9月發表。根據廣泛報導,香港將被評為符合(或基本上符合)FATF的40項建議和預期成果*。整體上,報告的結果符合預期,但政府代表(特別是財經事務及庫務局)及各行業持份者需要加倍努力。 指定非金融業事業或人員(DNFBP)均發揮了作用,尤其是律師會的反洗錢委員會及秘書處。...
2019年8月13日
打擊清洗黑錢的本地立法機制在過去12個月有著重大發展。該等發展是在「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」(一個政府間機構)於2018年11月對香港所作的相互評核的背景下達致的,而目前有待該組織發表相關報告(並於2019年6月進行「全體討論」)。 法定客戶盡職審查及備存記錄規定 對《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)的修訂,於2018年3月起生效。該等修訂(除其他以外)將《條例》...
2019年3月12日
政府早前建議擴大《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(第615章)客戶盡職審查及備存紀錄法例規定的涵蓋範圍,把在香港執業的律師亦納入其中。這項建議相當粗疏,筆者曾在早前的《業界透視》撰文談論箇中背景(例如「修例諮詢:庸人自擾」及「律師和指定非金融企業及行業」)。 立法會現正審議修例草案。本文撰寫之時,相關的草案委員會預訂在2017年10月30日舉行第二次會議。...
2017年11月6日
最近本地新聞有標題報道,被裁定洗黑錢罪名成立的人數在下跌,這些報道明顯值得關注,並需要給提供一點背景資料。 第一,現在沒有「清洗黑錢」的罪行。相關法例只是列出幾項罪行,而兩項最為人知曉的是「處理」嚴重罪行的得益,以及「不舉報」所知道的或所懷疑的事。目前來說,「處理」罪行已經成為控方檢控被指稱的罪犯可選用的主要武器,而「不舉報」則極少被用來檢控罪犯。 第二,(撰寫本文時)...
2017年7月6日
正如早前在《業界透視》(2017年4月――「律師和指定非金融企業及行業」)指出,政府現建議立法把律師納入《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》客戶盡職審查及備存紀錄的法定規則涵蓋範圍內。政府就此在2017年1月進行諮詢(同時就提升香港公司實益擁有權的透明度進行個別諮詢)。 在2017年4月13日公布的諮詢總結中,財經事務及庫務局表明有意基於諮詢總結的內容,繼續進行兩項修例草案的工作...
2017年6月20日
正如《香港律師》2017年2月期刊(「指定非金融企業及行業」)所報道,財經事務及庫務局(「財庫局」)最近進行過諮詢,諮詢文件建議把《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(第615章) (「《條例》」)包含的客戶盡職審查及備存紀錄規定,擴大至涵蓋某些專門行業,包括香港律師行和註冊外地律師行。 有一件事在諮詢展開以後越發明顯,那就是,法律專業人員的Practice Direction...
2017年4月10日
證券及期貨事務監察委員會最近向持牌法團及有聯繫實體發出通函,通函內容與打擊洗錢及恐怖分子資金籌集有關,適逢某些指定非金融企業及行業打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的作業方式亦上了新聞,通函來得正是時候。此前,政府已發出相關諮詢文件,我們執筆撰文時,諮詢期已進入最後階段,將在2017年3月初正式結束 (見2017年2月《業界透視》「打擊清洗黑錢:指定非金融企業及行業」)。 證監會發出「遵從打擊洗錢...
2017年3月16日
甚麼事? 香港特區政府財經事務及庫務局在2017年1月發出諮詢文件《加強規管指定非金融企業及行業以打擊洗錢》。 簡單地說,諮詢文件建議把《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(第615章)(「《條例》」)所訂明的客戶盡職審查及備存紀錄的規定,擴大至涵蓋香港某些指定的非金融企業及行業(「指定非金融企業及行業」)。就此而言,指定非金融企業及行業包括律師、外國律師,...
2017年2月7日
「處理罪行」:海外的行為《有組織及嚴重罪行條例》(第455章)(「《條例》」)第25(4)條 – 「在本條及第25A條中,凡提述可公訴罪行之處,包括若在香港發生即會構成可公訴罪行的行為。」 在HKSAR v Yang Sigai [2016] HKEC 2068(終院刑事上訴2015年第8號),上訴人辯稱在相關財產是源自海外的情況下,控方要證明洗黑錢罪(違反《條例》...
2016年11月7日
《有組織及嚴重罪行條例》(第455章) (《條例》)第25(1)條: 「除第25A條另有規定外,如有人知道或有合理理由相信任何財產全部或部分、直接或間接代表任何人從可公訴罪行的得益而仍處理該財產,即屬犯罪。 (斜體以示強調) 終審法院在HKSAR v Yeung Ka Sing [2016] HKEC 1506(終院刑事上訴案2015年第5及6號)...
2016年10月14日
In this Insights, we asked Jason Carmichael, Corporate Partner with Smyth & Co in association with RPC, briefly to summarise developments with regard to penalty clauses and liquidated damages...
2016年6月22日
Pa Sam Nang v HSBC Ltd [2016] HKEC 573(高院民事訴訟案2015年第1020號)是近期一宗有趣的案件,案中銀行客戶聲稱銀行在內部盡職審查有結果之前封鎖他的賬戶,做法有錯,就此向原訟庭申請判銀行敗訴的簡易判決。原訟庭拒絕判客戶勝訴。 銀行進行內部審查是銀行按規定履行的責任之一,也是銀行處理客戶賬戶的一般業務條款規定。...
2016年5月6日
隨著終審法院作出判決之後,Tsit Wing (Hong Kong) Co Ltd v TWG Tea Co Pte Ltd案高調地提交法庭裁決的爭議快要告終([2016] HKEC 228,終院民事上訴案2015年第15號 – 將載入案例彙編)。案件有很多判決(非正審判決、一審判決、上訴庭的判決)。下文概括終審法院的終極判決。 首先,終審法院的判決確定,就「假冒」這種侵權行為而言,...
2016年4月6日
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